みずほ銀行

みずほダイレクトご利用のお客さま向け「SMART FOLIO」ご利用にあたっての留意事項

  • 「SMART FOLIO」はお客さまのリスク許容度に応じた資産配分モデルにそった資産運用のシミュレーション結果を提示するものです。投資信託には元本の保証がないため、いかなる場合も元本割れを許容できないお客さまは、「SMART FOLIO」のご利用の対象外となります。
  • 「SMART FOLIO」は、中長期的な投資を前提とした投資アドバイスです。「SMART FOLIO」では、投資の知識やリスクに対する考え方などふまえたうえで、将来の投資ゴールの達成に向けたプランを設定することができます。また、みずほ銀行で投資信託をお持ちのお客さまは、現在の運用状況のポイントやアドバイスが表示されます。
  • 「SMART FOLIO」に達成状況のチェックとアドバイス機能とリバランス案の作成機能が追加されました。このアドバイスは、一定のロジックにより、機械的に算出されます。ただし、本機能は、購入時手数料のコストや譲渡損益の税金等について配慮しておりません。また、NISA・ジュニアNISAの非課税制度については、投資信託を一度売却すると、その非課税枠の再利用ができないこと(そのため、短期間での売買(乗換え)を前提とした取引は適さないこと)に対して、配慮しておりません。
    従って、資産配分のチェック等については、上記のコストや税制をふまえ、お客さまご自身の責任にてご判断をお願いいたします。
    一般的に、投資信託は、中長期投資を前提とした商品であり、短期間での売買(乗換え)は、リスクを高め非課税のメリットを十分享受できない場合もあります。
    上記のような「SMART FOLIO」の機能の特性をふまえ、資産配分のチェック等の対応については、ご自身で慎重にご判断ください。
  • 「SMART FOLIO」はお客さまのリスク許容度に応じた資産配分モデルにそった資産運用のシミュレーション結果を提示するものです。従って、将来起こりうるマーケットの変動等が網羅されているわけではなく、その正確性、完全性や将来の運用成果を保証するものではありません。
  • 「SMART FOLIO」で表示される情報は、絶対的なものではなく、その妥当性、合理性や将来の運用成果を保証するものではありません。あくまで1つの参考としてご活用ください。
  • 「SMART FOLIO」はお客さまのリスク許容度を9段階で診断します。診断における質問数は6つであり、「想定投資期間」について2つ(I&II)、「リスク許容度」について4つ(III~VI)から算出します。
  • 「リスク許容度診断」は、資産運用に関する複数の質問に対するお客さまのご回答に応じて、みずほ第一フィナンシャルテクノロジー株式会社が作成したロジックに基づいて算出されたものです。診断結果は絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありませんので、あくまで1つの参考としてご活用ください。当該リスク許容度は、お客さまの投資目的等、リスクに対する考え方に基づき修正は可能です。なお、リスク許容度を修正することにより、提示される資産配分も変化しますが、実際の商品選択においては、お客さまご自身の責任にてご判断をお願いいたします。また、リスク許容度診断の質問項目や資産配分モデルは将来定期的に、あるいは予告なく変更される場合があります。
  • 「将来チャート」は資産配分モデルを構成する各資産の期待リターン、想定リスクから、将来10年間にわたる価格推移の取りうる値のイメージです。グラフの色が濃いほど、将来起こりうる可能性が高くなりますが、このグラフ以上に値上がり、値下がりすることもあります。グラフに触れると、グラフの中央値が表示されます。
  • 資産配分モデルは、みずほ第一フィナンシャルテクノロジー株式会社が金融工学の理論(現代ポートフォリオ理論等)を活用して一定の前提のもとで試算したものであり、その正確性、完全性や将来の運用成果を保証するものではありません。
  • 実際の投資信託の商品選択・購入される場合は、お客さまの資産内容・投資の知識と経験・ライフプランなどに応じて商品を選択する必要があります。また、各投資信託の最新の「投資信託説明書(交付目論見書)および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」の内容をよくお読みのうえ、お客さまご自身の判断で行ってください。
  • 「SMART FOLIO」では、一部のページで「Cookie(クッキー)」という技術を使用し、お客さまの本サイトへのアクセスを統計的に識別しています。
  • 「SMART FOLIO」をご利用いただいているお客さまに対し、みずほ銀行より運用状況等に係る連絡をする場合があります。
  • 「SMART FOLIO」は、資産配分およびその参考データを提供する目的のものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。
  • 「SMART FOLIO」に掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、株式会社みずほ銀行、みずほ第一フィナンシャルテクノロジー株式会社、モーニングスター株式会社は一切責任を負うものではありません。
  • 「SMART FOLIO」に掲載されている内容に関しては、万全を期しておりますが、株式会社みずほ銀行、みずほ第一フィナンシャルテクノロジー株式会社、モーニングスター株式会社はその内容および情報の正確性、完全性または適時性について保証を行っておらず、また、いかなる責任を持つものでもありません。
  • 「SMART FOLIO」に掲載されている内容は、予告なく変更することがあります。
  • 投資プランについて、2年間、ログインをされない場合は、投資プランが自動的に削除されます。
  • 「SMART FOLIO」はモーニングスター株式会社から提供されています。モーニングスター株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。著作権等の知的所有権その他一切の権利はモーニングスター株式会社ならびにMorningstar,inc.に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 投資信託は預金・金融債・保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険・保険契約者保護機構の対象ではありません(ただし、お預かりした円資金は、信託設定前は預金保険の対象となります)。
  • みずほ銀行が取り扱う投資信託は投資者保護基金の規定による支払いの対象ではありません。
  • みずほ銀行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社(外国籍投資信託の場合には管理会社)が行います。
  • 投資信託の運用による利益および損失は投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託については、元本の保証はありません。
  • 投資信託は、その信託財産に組み入れられた株式・債券・リートなどの価格が、金利変動・為替変動、その発行者に係る信用状況の変化などで変動し、基準価額(外国籍投資信託の場合は1口あたり純資産価格)が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。なお、外貨建て投資信託については上記に加え、外貨建てでは投資元本を割り込んでいない場合でも、為替変動により円換算ベースでは投資元本を割り込むことがあります。
  • 投資信託の購入から換金・償還までの間に直接または間接的にご負担いただく費用には以下のものがあります(みずほ銀行で販売中の追加型投資信託の上限を表示しています)。
  • 購入時手数料(購入金額、口数等に応じ、基準価額に対して、最大3.78%(税抜3.5%))
  • 運用管理費用(信託報酬)(純資産総額に対して、最大年率2.268%(税抜2.1%))
    (ただし、運用成果に応じてご負担いただく実績報酬は除きます)
  • 信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大0.500%)
  • 監査費用・売買委託手数料等その他費用
    実際の費用の種類・額および計算方法はファンドにより異なります。また、その保有期間・運用状況等により換金時および期中の手数料等が変動するファンドもございます。その詳細は各ファンドの「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」でご確認ください。
  • 一部の投資信託には、信託期間中に中途換金できないものや、換金可能日時があらかじめ制限されているものもあります。
  • 投資信託をご購入の際は必ず最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」の内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」はみずほ銀行の支店および出張所等(一部を除きます)の窓口にご用意しております。ただし、みずほインターネット専用投信の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」は窓口にご用意しておりません。みずほダイレクト[インターネットバンキング]の電子交付サービスによりお受け取りになり、内容をご確認ください。なお、電子交付サービスでは、「交付目論見書」をご確認いただけます。投資信託の詳細な情報が記載されている「請求目論見書」をご希望される場合は、みずほ銀行ホームページよりご確認ください。

「SMART FOLIO」はAndroid OS 4.4.3以前の標準ブラウザ、およびiOS8以前のSafariにおいて、一部またはすべての機能がご利用になれませんのでご注意ください。また、画面サイズが小さい端末では、一部表示崩れを起こす場合がありますので、ご了承ください。
また、iOS11以降のSafariより「SMART FOLIO」をご利用の場合、一部の機能がご利用になれない場合がございます。ご使用の端末設定状況により制限されている可能性がございますので、下記2点について設定状況がOFFになっていることをご確認ください。
〔設定〕→〔Safari〕→〔一般〕→〔ポップアップブロック〕
〔設定〕→〔Safari〕→〔プライバシーとセキュリティ〕→〔サイト越えトラッキングを防ぐ〕

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